長線投資 vs 短線投資:哪種方式更適合你?

長線投資 vs 短線投資:哪種方式更適合你?

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股市小白怎麼做最快上手學習股票投資?

(圖片為E本人製作,未經允許請勿盜用侵權)

長線投資 vs 短線投資:哪種方式更適合你?

投資股票有兩種常見的策略,「長線投資」與「短線投資」

這兩種策略的主要區別在於「時間」,

包括持有股票的時間長度和是否需要時常關注股市的走勢。

不同的投資人應該根據自己的情況和目標,

選擇適合自己的投資方式,而不是盲目跟隨別人的做法。

短線投資是指在短時間內買進和賣出股票,以獲取價差的利潤。

短線投資的時間範圍可以從一天內的「當沖」到一週內的「隔日沖」或者更長一些的「短線操作」。

優點是可以快速進出,抓住股市的波動機會,並且減少持有股票的風險。

但是,短線投資也有不少缺點和挑戰:

 

一、需要有足夠的看盤時間和精力

短線投資需要密切關注股市的變化,及時做出買賣決策,

這對於上班族或者忙碌的人來說,可能不太方便。

有時候,因為工作或其他事情的干擾,可能會錯過最佳的買賣時機,

或者無法在收盤前平倉,造成損失或違約。

二、需要支付較高的交易成本

短線投資的交易頻率較高,每次交易都要支付券商的手續費和政府的證交稅。

雖然目前台灣實行了現股當沖交易稅減半的優惠政策,並且券商間也有手續費的競爭,

但是交易成本仍然是短線投資的一大負擔。

 

舉個例子

假設買進一張市值100元的股票,在100.5元賣出,券商的買賣手續費率為0.1425%,那麼:

當沖的話,買進手續費為元,

賣出手續費為元,

當沖交易稅為元,

總交易成本為

淨利潤為元。

非當沖的話

買進手續費為元,

賣出手續費為元,

非當沖交易稅為元,

總交易成本為元,

淨利潤為元。

 

可以看出,當沖的交易成本比非當沖的低了元,

而且當沖還能賺到元,而非當沖卻要虧元。

所以,當沖證交稅減半對於短線投資是有利的,

但是交易成本仍然不能忽視。需要有一定的技術和經驗。

 

短線投資需要對股市的走勢有敏銳的判斷力和預測能力,

並且能夠靈活運用各種技術分析的工具和指標,如K線圖、均線、MACD、RSI等。

短線投資也需要有良好的心理素質和風險控制能力,

能夠在股市的波動中保持冷靜和理性,及時止損或止盈,不要貪心或恐懼。網

路上有許多教人如何「無本當沖」的課程,吸引了不少想要快速致富的投資人。

這些課程利用了台股的T+2交割制度,讓投資人可以在沒有足夠資金的情況下,

先買進股票,再在當天賣出。這種做法看似很美好,但實際上隱藏了巨大的風險。

如果股票的價格突然下跌,投資人可能會面臨損失或違約的危險,

尤其對於不是專業或者新手的投資人來說,更是如此。

因此,短線投資並不是一件容易的事情,需要有充分的準備和判斷。

 

長線投資是指在長時間內持有股票,以獲取股票的升值和股息的收益。

長線投資的時間範圍可以從幾個月到幾年,甚至更長。

長線投資的優點是可以不用時常看盤,

省去了很多時間和精力,交易成本也較低,因為交易頻率較少,

而且可以享受股息的分紅。長線投資的缺點和挑戰,例如:

 

一、需要有耐心和信心

長線投資需要對股票的長期價值有信心,能夠忍受股市的波動和不確定性,

不要被短期的漲跌影響自己的投資決策。

股票的價格可能會長時間的停滯或下跌,讓投資人感到沮喪或懷疑。

這時候,投資人需要有耐心和信心,相信自己的選股和分析,不要輕易放棄或改變策略。

 

二、需要有充分的研究和分析

長線投資需要對股票的基本面有深入的研究和分析,

包括公司的經營狀況、財務報表、產業趨勢、市場競爭力等。

這些資訊需要花費很多時間和精力來收集和評估,並且需要定期更新和檢視。

長線投資也需要有一定的選股能力和判斷力,能夠找出具有成長潛力和價值的股票,

並且能夠區分真正的優質股和炒作的垃圾股。

 

三、需要有合理的分散投資

長線投資不應該把所有的資金都投入一支或幾支股票,

而是應該分散投資於不同的產業和市場,以降低個別股票的風險和提高整體的報酬率。

分散投資的原則是要選擇互相獨立或負相關的股票,

避免選擇同一產業或市場的股票,因為這樣會增加股票的波動性和風險,

分散投資的方法有很多,例如可以根據股票的市值、產業、地區、風格等進行分類和配置。

 

綜上所述,股票投資的長線和短線都有各自的優缺點和挑戰,

投資人應該根據自己的資金、時間、技術、經驗、心理等因素,

選擇適合自己的投資方式,並且持續學習和改進,才能在股市中獲得成功😊

 

🔗延伸閱讀:長期投資 vs. 短期投資:新手如何選擇投資股票的方式

 

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