投資一定要知道的風險：怎麼避免一次重傷？

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📘 投資一定要知道的風險：怎麼避免一次重傷？（新手版）

大多數人在開始投資前，最常做的第一件事是：「想賺多少？」
但真正能讓你在市場活得久的是：「怎麼不要一次受傷？」

這篇文章整理 新手最容易忽略、卻最關鍵的 7 種風險來源，
並告訴你如何用最簡單的方法避開。

投資不是比誰賺得快，而是比誰跌得慢、活得久。

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1）不該 All-in：一次重傷通常來自「把全部押在一檔」

新手最危險的習慣就是：

「這檔一定會漲，我 ALL-IN！」

你不是看錯，而是承擔錯誤的方式太極端。

正確的資金配置：

• 單檔不超過總資金 20–30%

• 愈不熟的產業、比重愈低

• 愈波動的股票、比重愈低

真正會讓人出局的是：
不是「跌 10%」
而是「跌 10%，但你用全部資金押上去」。

 

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2）大跌怎麼辦？（先決定，而不是跌了才想）

市場總會跌，這是常態，而不是例外。

大跌時最可怕的不是跌幅，而是你「沒有預案」。

你必須在進場前先回答：

• 跌 5% 要怎麼辦？

• 跌 10% 是否停損？

• 跌破結構要不要砍？

• 反彈回前波成本，是否先減碼？

沒有計畫的大跌，才是真正的風險。

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3）波動 ≠ 下跌（新手最常搞錯）

波動是市場的呼吸。
下跌才是趨勢改變。

新手常把「短線震盪」以為是「崩盤」，
結果：

• 漲 5% 時不敢買

• 跌 3% 就嚇到賣掉

• 回頭一看整段漲幅都錯過

重點：看趨勢，不看短線。

波動＝上下震盪
下跌＝結構被破壞

不要把「正常的波動」當作「要逃命」。

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4）資金控管：比選股還重要（甚至影響績效 50% 以上）

你可以找出再好的股票，但如果：

• 部位太大

• 進場太快

• 減碼太慢

最後結果仍然會很差。

最簡單的資金控管方式：

• 分批買（3 次進場）

• 分批賣（2 次出場）

• 保留現金部位

• 每次虧損控制在 2–5%

市場最怕的不是錯，而是錯太大。

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5）停損觀念：看「結構」，不是看「價位」

新手常說：

「E大，我要設定跌多少停損？」

這是錯的方向。

真正有用的停損是：

✔ 結構型停損（你在文章 2、文章 5 教過）

• 跌破紅 K 低點

• 均線轉弱

• 跌破盤整區底部

• 回測關鍵支撐失敗

這些「結構被破壞」的停損，比價位停損準確太多。

價位停損容易被洗出去，
結構停損代表「趨勢真的壞了」。

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6）不該過度分散（新手超常踩）

很多人看到「分散投資」就把所有錢分成：

• 半導體

• 金融

• 飯店

• 傳產

• 生技

• 光電

• 航運

• 又買 ETF

• 又買美股

結果形成：

「以為有分散，其實是沒有集中。」

正確作法：

• 新手最多 3–5 檔即可

• 集中在你看得懂的產業

• 同族群選最強那一檔即可

過度分散會大幅降低報酬，也會消耗你的注意力。

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7）ETF vs 個股：風險差在「是否能歸零」

✔ ETF 風險較低

因為是一籃子股票，除非你買槓桿、反向，
否則 不太可能劇烈歸零。

✔ 個股風險較高

可能遇到：

• 產品失敗

• 產業衰退

• 公司虧損

• 法說會爆雷

但個股漲幅通常比 ETF 高得多。

新手簡單分法：

想穩：ETF
想成長：個股
想快速暴漲：你不是新手。（真的，不要亂試）

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🧠 E大小結

投資不是找賺最快的方法，而是找到「不會讓你一次受傷的方法」。

總結今天這篇：

• 不要 ALL-IN

• 大跌前要先想好怎麼做

• 分清波動與下跌

• 用「結構」停損，而不是價位

• 不要過度分散

• ETF 與個股風險不同

• 資金控管＞選股＞買點

投資本質不是追報酬，而是控制風險。

如果風險能被控制，報酬自然會來。

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