新手下單全指南：從股票開戶、入金到『限價單SOP』一次搞定！

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導言：跨出投資的第一步

恭喜你，決定跨出投資的第一步！

許多新手在還沒開始前，就被「開戶文件」和「交易名詞」嚇倒。

他們害怕流程繁瑣，害怕一開始就犯錯。

但請放心，股票交易流程遠比你想像的簡單。

本文將用 零基礎 的視角，

一步步帶你完成從決定投資到成功執行 第一筆交易 的所有環節，讓

你輕鬆上手，建立系統化投資的起點。

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第一步：交易前的資金準備與心態建設

這是新手最常猶豫的地方，一旦心態準備好，執行層面就會更順利。

1.1 第一次投資該投入多少資金？

• 核心觀念：釐清「閒錢投資」 投資的黃金法則：只用你 短期內不會動用到的閒置資金。切記不要使用生活備用金、緊急預備金或貸款來投資。

• 建議口訣： 第一次投入，建議金額不要超過總資產的 10%，或是一個讓你「即使虧損 5% 也能睡得著覺」的金額。

1.2 該選哪種標的開始？

• 首選： ETF (如追蹤大盤的 0050、低費用的 006208，或高股息的 0056)。

• 穩健個股： 選擇您熟悉、產業明確、營收穩定成長的大型公司。

• 【風險警告】 避開一開始就碰觸融資融券（借錢/借券交易），這類交易屬於進階的信用交易。先求穩，再求賺。

深入瞭解： 關於資金準備、選股原則，請參考我們的 新手第一次買股票必做的5 件事（從零開始）

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第二步：股票開戶流程 (雙證件與雙帳戶)

股票交易在臺灣採「錢貨兩清」制度，因此需要兩個帳戶連動。

2.1 搞懂兩個帳戶：證券戶 vs. 銀行交割戶

• 證券戶 (股票錢包)： 用來存放你買入的股票和交易紀錄。

• 銀行交割戶 (資金通道)： 一個綁定的銀行帳戶，專門用於扣款（買股）或收款（賣股）。

• 目的： 證券交易帳戶的目的是讓投資人參與證券交易市場的買賣。

2.2 選擇券商的 3 大考量點

• A. 手續費優惠： 買賣股票都會收取手續費。券商針對電子交易新手常提供 3～6 折折扣。

• B. 交易 APP 介面： 這是您每天操作的工具。穩定性與新手友好度至關重要。

• C. 服務範圍： 選擇券商也要注意其服務範圍，例如是否支援零股交易、定期定額等。

2.3 實戰開戶步驟 (線上/臨櫃)

• 文件準備： 雙證件（身份證、健保卡或駕照）、以及印章（許多券商已可用簽名取代）。

• 開戶類型：

  • 一般自然人： 需簽署委託買賣契約書、開戶文件、提供身分證、印章。

  • 未成年自然人： 需法定代理人雙方身分證件、委託書與其他相關文件。

• 流程簡述： 選擇券商 → 簽署委託買賣契約 → 綁定銀行交割戶。

延伸思考： 在開戶前，務必先閱讀這篇 新手常犯的10 個投資錯誤，你一定踩過至少三個，避免在流程中選擇錯誤！

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第三步：資金到位：入金與交易設定

3.1 第一次「入金」操作

• 定義： 入金就是將資金轉入您綁定好的銀行交割戶中。

• 重點強調： 必須從您在開戶時綁定的銀行交割戶轉帳。

3.2 認識「交割日」與資金集中保管

• 交割日 (T+2 觀念)： 股票成交後，資金和股票的實際交換（一手交錢、一手交貨）並非當天完成，而是在 **T+2 日（交易日後的第 2 個工作日）**早上 10 點進行扣款或入帳。

• 交易順序： 委託 → 撮合 → 成交 → 交割。

• 集中保管： 您的股票交易後，會集中保管在證券商的集中保管劃撥帳簿，而不是實體股票。

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第四步：下單實戰：買入你的第一張股票

這是您最期待的環節！現在開始您的第一次實戰操作。

4.1 找到交易介面與輸入代碼

1. 開啟 APP： 登入您的券商 APP，找到「下單」或「交易」介面。

2. 輸入代碼： 輸入您想購買的股票或 ETF 代碼。

3. 選「買進」： 選擇買入（Buy）。

 

4.2 單位選擇：一張 vs. 零股

• 一張 (1 單位)： 臺灣股市基本交易單位，1 張 = 1000 股。

• 零股 (小資族推薦)： 單位為 1 股起買，適合小資族新手入門，能大幅降低投資門檻。

 

4.3 【必學】掛單方式的選擇

掛單方式決定了您的成交價格和速度。交易順序有兩大原則：價格優先、時間優先。

• 限價單 (Limit Order)： 您指定一個價格，只有當股價達到或優於您的價格時才會成交。能精準控制成本。

• 市價單 (Market Order)： 您不指定價格，系統會以當前市場上最佳價格立即成交。速度最快，但價格可能跳動或買到非預期價格。

• 新手建議： 務必使用「限價單」。

4.4 確認與送出：完成第一筆交易！

確認所有資訊無誤後，點擊「送出」或「委託」。一旦成交，恭喜您，您的第一筆交易就完成了。

進階選擇： 想知道更多關於 0050、0056 等 ETF 的完整解析？

請參考 什麼是ETF？0050／006208／0056 新手必懂（從零開始）

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第五步：必懂名詞、成本檢查與風險管理

完成交易不代表流程結束，新手必須理解這些基本概念和風險。

5.1 交易成本速查：手續費與證交稅

• 手續費： 買進和賣出時都會收，由券商收取。請檢查您的手續費折扣是否已生效。

• 交易稅： 僅在賣出股票時收取，由政府收取。

• 損益 (利得/利失)： 買賣價格的差額，是您的實質盈虧。

5.2 股市基本名詞（避免 APP 介面恐慌）

名詞	解釋	意義
多頭 (做多)	預期股價上漲，先買後賣。	L1 課程的基本交易行為。
空頭 (做空)	預期股價下跌，先賣後買（通常涉及融券）。	屬於融資融券進階交易，新手應避免。
漲停/跌停	當日股價最高/低價的限制，臺灣目前為 10%。	知道股價波動有上限，避免過度恐慌。
除權/除息	股票發放股利或股票股利的過程。	影響您的長期報酬和股利收入。

5.3 新手必設的「停損點」

• 簡述： 停損是紀律，不是虧損。這是您唯一能 100% 掌握的風險控制。

• 建議： 建議以虧損不超過單筆資金的 5% 作為起始點。這能確保您即使犯錯，也不會一次重傷。

瞭解風險： 不懂風險，一切都是空談。請務必學習 投資一定要知道的風險：怎麼避免一次重傷？

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總結與下一步行動

恭喜！您已經完成了第一筆交易，

這是將「觀念」轉化為「行動」的里程碑。

但真正的投資是長期學習的過程，流程只是基礎，策略才是關鍵。

如果你對掛單類型還不清楚，想學習進階的掛單技巧：

請看下一篇 深入解析掛單類型與風險的文章。

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